Zakaj moram razkriti toliko osebnih podatkov?
Pomislite na obisk pri zdravniku? Brez popolnih in popolnoma natančnih podatkov vaš zdravnik ne more predpisati najboljšega zdravljenja. Enako velja za finančno načrtovanje. Za pridobitev najboljše rešitve za vaše »finančno zdravje« je potrebno razkriti vse podrobnosti.
Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
Zakaj je finančno načrtovanje pomembno?
Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših
finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev
vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega
varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe
vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno
upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite
morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da
sledite svojim zastavljenim ciljem.
Ali se moram osebno srečati z osebnim finančnim svetovalcem?
To je odvisno od tega, kaj potrebujete. Popoln vprašalnik vam lahko pošljemo. Na podlagi vaših odgovorov bomo lahko pripravili osebni finančni načrt, prilagojen posebej za vas. Če potrebujete podrobnejše informacije z osebnim finančnim svetovalcem, nas pokličite na 070 664 433, ali nam pišite na naslov info@harvest.si.