Kako pogosto naj bi svoj osebni finančni načrt posodabljali?
Dobro je pregledati načrt, ko pride do spremembe v življenju, kot so poroka, rojstvo, smrt ali razveza. Oceniti je potrebno tudi vsako spremembo v finančnem položaju. Večina ljudi ima letno posodobitev, ki ocenjuje, kako se načrt izvaja. Pregled obravnava tudi spreminjajoče se cilje in okoliščine.
Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
Kaj je finančno načrtovanje?
Finančno načrtovanje je proces zagotavljanja vaših
življenjskih ciljev preko pravilnega upravljanja vaših financ. Finančno
načrtovanje vam pomaga predvideti vse finančne potrebe, ki se bodo pojavljale v
prihodnosti. Cilj finančnega načrtovanja je zagotoviti zadostne vsote denarja v
pravih rokah in ob pravem trenutku v prihodnosti, da bi zagotovili dosego
zastavljenih ciljev posameznika.
Kaj sledi, ko sem izdelal osebni finančni načrt?
Tudi najboljši načrt je neuporaben, če se ne začne izvajati. Vaš osebni finančni svetovalec vam bo v celoti pomagal pri izvajanju načrta, če in kadar boste to želeli.
01 569 1236
