Pomislite na obisk pri zdravniku? Brez popolnih in popolnoma natančnih podatkov vaš zdravnik ne more predpisati najboljšega zdravljenja. Enako velja za finančno načrtovanje. Za pridobitev najboljše rešitve za vaše »finančno zdravje« je potrebno razkriti vse podrobnosti.

Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da sledite svojim zastavljenim ciljem.

Osebni finančni svetovalec je nekdo, ki razume proces finančnega načrtovanja in vam pomaga določiti, kako doseči vaše življenjske cilje. Glavna funkcija osebnega finančnega svetovalca je pomoč ljudem pri ugotavljanju potreb finančnega načrta, njihovih sedanjih prioritet in zagotovitev produktov, ki so najbolj primerni za zagotavljanje ugotovljenih potreb. Osebni finančni svetovalec ima v večini primerov zelo široko znanje na področju orodij in produktov različnih ponudnikov, seveda je glavni cilj zagotoviti najboljši možen produkt za posamezno potrebo klienta. Vsekakor vidi veliko sliko trenutne finančne situacije in predlaga najbolj primerne finančne načrte za vsakega klienta posebej.

Finančno načrtovanje je proces zagotavljanja vaših življenjskih ciljev preko pravilnega upravljanja vaših financ. Finančno načrtovanje vam pomaga predvideti vse finančne potrebe, ki se bodo pojavljale v prihodnosti. Cilj finančnega načrtovanja je zagotoviti zadostne vsote denarja v pravih rokah in ob pravem trenutku v prihodnosti, da bi zagotovili dosego zastavljenih ciljev posameznika.