Ali se moram osebno srečati z osebnim finančnim svetovalcem?
To je odvisno od tega, kaj potrebujete. Popoln vprašalnik vam lahko pošljemo. Na podlagi vaših odgovorov bomo lahko pripravili osebni finančni načrt, prilagojen posebej za vas. Če potrebujete podrobnejše informacije z osebnim finančnim svetovalcem, nas pokličite na 070 664 433, ali nam pišite na naslov info@harvest.si.
Zakaj je finančno načrtovanje pomembno?
Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših
finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev
vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega
varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe
vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno
upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite
morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da
sledite svojim zastavljenim ciljem.
Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
Ali lahko sam naredim osebni finančni načrt?
Nekateri paketi za osebno finančništvo, revije in knjige
za samopomoč vam lahko pomagajo pri lastnem finančnem načrtovanju. Vendar se
lahko odločite, da poiščete pomoč osebnega strokovnega finančnega svetovalca,
če:
·
- potrebujete strokovno znanje, ki ga na določenih
področjih vaših financ nimate. Na primer, osebni finančni svetovalec vam lahko
pomaga oceniti stopnjo tveganja v portfelju naložb in pregledati razporeditev
sredstev;
·
- nimate dovolj časa, da si sami uredite lasten finančni načrt;·
- veste, da morate izboljšati trenutni finančni položaj, ne veste pa, kje začeti;·
- menite, da bi vam osebni strokovni finančni svetovalec lahko izboljšal načrt in strategijo trenutnega upravljanja vaših financ;·
- se vam zgodi takojšen oziroma nepričakovani življenjski dogodek, kot sta dedovanje ali večja bolezen;·
- želite pridobiti strokovno mnenje o finančnem načrtu, ki ste ga razvili sami.