Pomislite na obisk pri zdravniku? Brez popolnih in popolnoma natančnih podatkov vaš zdravnik ne more predpisati najboljšega zdravljenja. Enako velja za finančno načrtovanje. Za pridobitev najboljše rešitve za vaše »finančno zdravje« je potrebno razkriti vse podrobnosti.

Dobro je pregledati načrt, ko pride do spremembe v življenju, kot so poroka, rojstvo, smrt ali razveza. Oceniti je potrebno tudi vsako spremembo v finančnem položaju. Večina ljudi ima letno posodobitev, ki ocenjuje, kako se načrt izvaja. Pregled obravnava tudi spreminjajoče se cilje in okoliščine.

Osebni finančni načrt mora vključevati pregled vaše neto vrednosti, cilje, naložbeni portfelj, denarni tok, naložbe, upokojevanje, davčno načrtovanje, zavarovalne storitve, torej celotni finančni načrt za uresničevanje vaših ciljev.

Osebni finančni svetovalec je nekdo, ki razume proces finančnega načrtovanja in vam pomaga določiti, kako doseči vaše življenjske cilje. Glavna funkcija osebnega finančnega svetovalca je pomoč ljudem pri ugotavljanju potreb finančnega načrta, njihovih sedanjih prioritet in zagotovitev produktov, ki so najbolj primerni za zagotavljanje ugotovljenih potreb. Osebni finančni svetovalec ima v večini primerov zelo široko znanje na področju orodij in produktov različnih ponudnikov, seveda je glavni cilj zagotoviti najboljši možen produkt za posamezno potrebo klienta. Vsekakor vidi veliko sliko trenutne finančne situacije in predlaga najbolj primerne finančne načrte za vsakega klienta posebej.