Kaj mora vsebovati osebni finančni načrt?
Osebni finančni načrt mora vključevati pregled vaše neto vrednosti, cilje, naložbeni portfelj, denarni tok, naložbe, upokojevanje, davčno načrtovanje, zavarovalne storitve, torej celotni finančni načrt za uresničevanje vaših ciljev.
Kdo je osebni finančni svetovalec?
Osebni finančni svetovalec je nekdo, ki razume proces
finančnega načrtovanja in vam pomaga določiti, kako doseči vaše življenjske
cilje. Glavna funkcija osebnega finančnega svetovalca je pomoč ljudem pri
ugotavljanju potreb finančnega načrta, njihovih sedanjih prioritet in
zagotovitev produktov, ki so najbolj primerni za zagotavljanje ugotovljenih
potreb. Osebni finančni svetovalec ima v večini primerov zelo široko znanje na
področju orodij in produktov različnih ponudnikov, seveda je glavni cilj
zagotoviti najboljši možen produkt za posamezno potrebo klienta. Vsekakor vidi
veliko sliko trenutne finančne situacije in predlaga najbolj primerne finančne
načrte za vsakega klienta posebej.
Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
Na kaj naj bom pozoren pri osebnem finančnem svetovalcu?
Osebni finančni svetovalec dela za vas in za vaše dobro. Njegova zvestoba pripada klientu, ne izdelkom, ki jih prodaja. Menimo, da je neodvisnost resnično najboljši način, kako klientom dati objektivne nasvete. Kot neodvisni osebni finančni svetovalci nimamo omejitev ali zahtev za uporabo kateregakoli posebnega naložbenega produkta ali rešitve. To nam omogoča, da ustvarimo prilagojene finančne načrte, namenjene zagotavljanju varnosti in rasti finančnih sredstev za naše kliente.