Kaj je finančno načrtovanje?
Finančno načrtovanje je proces zagotavljanja vaših
življenjskih ciljev preko pravilnega upravljanja vaših financ. Finančno
načrtovanje vam pomaga predvideti vse finančne potrebe, ki se bodo pojavljale v
prihodnosti. Cilj finančnega načrtovanja je zagotoviti zadostne vsote denarja v
pravih rokah in ob pravem trenutku v prihodnosti, da bi zagotovili dosego
zastavljenih ciljev posameznika.
Zakaj moram razkriti toliko osebnih podatkov?
Pomislite na obisk pri zdravniku? Brez popolnih in popolnoma natančnih podatkov vaš zdravnik ne more predpisati najboljšega zdravljenja. Enako velja za finančno načrtovanje. Za pridobitev najboljše rešitve za vaše »finančno zdravje« je potrebno razkriti vse podrobnosti.
Ali lahko sam naredim osebni finančni načrt?
Nekateri paketi za osebno finančništvo, revije in knjige
za samopomoč vam lahko pomagajo pri lastnem finančnem načrtovanju. Vendar se
lahko odločite, da poiščete pomoč osebnega strokovnega finančnega svetovalca,
če:
·
- potrebujete strokovno znanje, ki ga na določenih
področjih vaših financ nimate. Na primer, osebni finančni svetovalec vam lahko
pomaga oceniti stopnjo tveganja v portfelju naložb in pregledati razporeditev
sredstev;
·
- nimate dovolj časa, da si sami uredite lasten finančni načrt;·
- veste, da morate izboljšati trenutni finančni položaj, ne veste pa, kje začeti;·
- menite, da bi vam osebni strokovni finančni svetovalec lahko izboljšal načrt in strategijo trenutnega upravljanja vaših financ;·
- se vam zgodi takojšen oziroma nepričakovani življenjski dogodek, kot sta dedovanje ali večja bolezen;·
- želite pridobiti strokovno mnenje o finančnem načrtu, ki ste ga razvili sami.
Katere podatke moram razkriti?
Značilni so podatki o naložbah, številu vzdrževanih oseb, podatki o prihodkih in odhodkih, potrebe po varčevanju in finančnem načrtovanju itd. Bolj natančne kot so predane informacije, boljša je kakovost nasveta.
01 569 1236
