Ali se moram osebno srečati z osebnim finančnim svetovalcem?
To je odvisno od tega, kaj potrebujete. Popoln vprašalnik vam lahko pošljemo. Na podlagi vaših odgovorov bomo lahko pripravili osebni finančni načrt, prilagojen posebej za vas. Če potrebujete podrobnejše informacije z osebnim finančnim svetovalcem, nas pokličite na 070 664 433, ali nam pišite na naslov info@harvest.si.
Kaj mora vsebovati osebni finančni načrt?
Osebni finančni načrt mora vključevati pregled vaše neto vrednosti, cilje, naložbeni portfelj, denarni tok, naložbe, upokojevanje, davčno načrtovanje, zavarovalne storitve, torej celotni finančni načrt za uresničevanje vaših ciljev.
Zakaj je finančno načrtovanje pomembno?
Finančno načrtovanje zagotavlja smer in pomen vaših
finančnih odločitev. Omogoča vam razumevanje, kako vsaka finančna odločitev
vpliva na ostala finančna področja. Na primer, sklenitev določenega
varčevalnega produkta vam lahko pomaga pri financiranju visokošolske izobrazbe
vaših otrok ali zagotovitev zadovoljivih finančnih sredstev za dostojno
upokojitev. Z dodatnimi finančnimi sredstvi se veliko lažje prilagodite
morebitnim življenjskim spremembam, oziroma se počutite varneje, ko veste, da
sledite svojim zastavljenim ciljem.
Kaj sledi, ko sem izdelal osebni finančni načrt?
Tudi najboljši načrt je neuporaben, če se ne začne izvajati. Vaš osebni finančni svetovalec vam bo v celoti pomagal pri izvajanju načrta, če in kadar boste to želeli.
01 569 1236
