Nekateri paketi za osebno finančništvo, revije in knjige za samopomoč vam lahko pomagajo pri lastnem finančnem načrtovanju. Vendar se lahko odločite, da poiščete pomoč osebnega strokovnega finančnega svetovalca, če:   ·        

• potrebujete strokovno znanje, ki ga na določenih področjih vaših financ nimate. Na primer, osebni finančni svetovalec vam lahko pomaga oceniti stopnjo tveganja v portfelju naložb in pregledati razporeditev sredstev; ·       
  
• nimate dovolj časa, da si sami uredite lasten finančni načrt;·        
• veste, da morate izboljšati trenutni finančni položaj, ne veste pa, kje začeti;·        
• menite, da bi vam osebni strokovni finančni svetovalec lahko izboljšal načrt in strategijo trenutnega upravljanja vaših financ;·        
• se vam zgodi takojšen oziroma nepričakovani življenjski dogodek, kot sta dedovanje ali večja bolezen;·        
• želite pridobiti strokovno mnenje o finančnem načrtu, ki ste ga razvili sami.